En Holdo, la rentabilidad de sus inversiones se mide diariamente para determinar cuánto han rentado sus portafolios a lo largo del tiempo; por lo que no considera los movimientos de caja (aportes y retiros) que hayas hecho. En otras palabras, calculamos la rentabilidad de una cuota de inversión a lo largo del tiempo, independientemente de las cuotas compradas o vendidas. Esta fórmula de acumulación de retornos se conoce en el mundo financiero como el retorno time-weighted o ponderado en el tiempo.

Pasemos un poco más a números.

¿Cómo se calcula la rentabilidad con el método time-weighted?

n: Período de tiempo(días)

Ri: Rentabilidad diaria

Para entender, consideremos el siguiente ejemplo:

Utilizando el método de rentabilidad time-weighted :

Dado que solo nos importa la rentabilidad del período y no cuándo ni cuánto dinero se haya invertido. Vemos que el primer año se obtuvo una rentabilidad del 5% y el segundo -2%. Con esto, al usar la fórmula obtenemos una rentabilidad acumulada del 2,9%.

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