Harry, nuestra inteligencia artificial, ajusta tu portafolio una vez al mes, si lo considera necesario. A este ajuste le llamamos rebalanceo, que es uno de los beneficios más importantes de nuestra asesoría automatizada.
Una vez al mes, Harry revisa tu portafolio para ver si es necesario hacer algún tipo de ajuste en tu estrategia de inversión. Este consiste en volver a equilibrar la composición de tu portafolio, para proteger tu capital, en relación a tu objetivo de inversión (plazo) y perfil de inversionista. Actualmente, contamos con tres tipos de rebalanceos:
Rebalanceo por portafolios con metas: a medida que se acerca el fin de tu plazo de inversión, se reajusta el nivel de riesgo recomendado del portafolio para proteger el capital, su frecuencia aparecerá en tu “Propuesta de Inversión”.
Rebalanceo por manejo óptimo de caja, aportes o rescates: busca mantener el rendimiento de tu capital cuando abonas o retiras dinero, ajustando tu portafolio para que pueda cumplir con las proyecciones iniciales de inversión.
Rebalanceo por cambios de mercado: cuando el mercado cambia significativamente, nuestra asesoría automatizada busca adaptar el portafolio para optimizar tu capital.
Estas recomendaciones tácticas se hacen en función del estado de cada uno de los portafolios de nuestros clientes, por lo que pueden variar entre sí. El foco principal de la asesoría de Harry es que sea personalizado y estos ajustes no son la excepción a esa regla.
Holdo ha desarrollado un algoritmo de inteligencia artificial, que considera el número de años durante el que se pretende invertir el capital, con el propósito de tomar decisiones responsables y sostenibles en el tiempo.
¿Cómo puedes saber si tu portafolio está pasando por un rebalanceo?
Sabrás que estás pasando por este proceso, porque en "Actividad Reciente" aparecerá el aviso de "Rebalanceo en tu cuenta....". Podrás acceder a esta sección en tu teléfono presionando en las tres líneas horizontales de la parte superior derecha de tu teléfono o lo verás desplegado por defecto en tu computador.
